GESTION DE RIESGOS FINANCIEROS Y MERCADOS DE CAPITAL
Este curso se centra en el análisis de riesgos y en las medidas de contingencia para mitigar sus efectos. Durante la formación vas a profundizar especialmente en dos riesgos financieros fundamentales que pueden representar amenazas significativas para las organizaciones: la morosidad de los clientes y la falta de liquidez al no acceder a financiación bancaria.
Ambos escenarios conllevan un riesgo sustancial de discontinuidad empresarial, destacando la importancia de comprender, anticipar y gestionar estos riesgos financieros clave. El curso te proporciona las herramientas y los conocimientos prácticos para abordar estas contingencias, permitiendo a las organizaciones fortalecer su resiliencia y capacidad de adaptación en un entorno empresarial dinámico y desafiante.
368 €
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75 horas
Descubre los módulos y conceptos clave
Cada uno de los módulos de este curso ha sido elaborado rigurosamente atendiendo a las necesidades actuales y futuras tanto de los profesionales como de las empresas.
¡Explora todas las materias que conforman este curso!
EL RIESGO FINANCIERO
El ciclo de vida de la gestión de riesgos:
· Identificación del riesgo.
· Evaluación de los riesgos identificados: el mapa de riesgos.
· Mitigación de los riesgos: Forwards, Warrants, Swaps, compra de opción, túnel o collar (CAP y FLOOR), seguro de cambio.
· Seguimiento y control.
TIPOS DE RIESGOS
Riesgos económicos:
· Materias primas.
· Operativo, modelo, laboral, tecnológico, fraude, continuidad del negocio, catastrófico.
· Producto.
· Reputación.
· Jurídicos.
· Riesgo país, riesgo político.
Riesgos financieros:
· Tipo de interés.
· Tipo de cambio.
· Inflación.
· Liquidez.
· Crédito a clientes e insolvencia.
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE CRÉDITO: CLASIFICACIÓN DE CLIENTES
Método Altman Z-Score.
Confección de un modelo simple de valoración de clientes.
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE LIQUIDEZ FINANCIERO: EL RIESGO DE CRÉDITO PERCIBIDO POR LA BANCA
Factores determinantes del riesgo crediticio percibido por la banca:
· Riesgos externos.
· Riesgos internos.
· Limitación a la disponibilidad crediticia.
- Factores que minimizan el riesgo percibido por la banca.
- Aportación de colaterales, avalistas, sistemas de garantías.
- Figuras que minimizan el riesgo percibido, endoso/cesión de créditos, leasing.
Descripción
En el mundo empresarial, los riesgos derivados de la incertidumbre pueden ser críticos, amenazando el desarrollo y la supervivencia de una empresa. Anticiparse y mitigar estos riesgos es esencial para el buen funcionamiento, especialmente en un entorno globalizado y de cambios rápidos.
Para comprender el panorama actual y entender cómo actuar ante los riesgos financieros en este curso podrás profundizar en el ciclo de vida de la gestión de riesgos, así como en el análisis de los principales riesgos organizacionales.
Asimismo, durante la formación vas a conocer las principales herramientas para identificar y clasificar los riesgos de crédito, evaluar la calidad crediticia de los clientes mediante el credit-scoring y proteger los balances contra la morosidad.
Finalmente, te explicaremos cómo reducir el riesgo de crédito percibido por la banca, facilitando el acceso a recursos y disminuyendo el riesgo de liquidez. De esta forma, serás capaz de garantizar la protección efectiva contra amenazas financieras.
Objetivos
Conocer técnicas para una gestión efectiva de los riesgos en las empresas.
Identificar los factores determinantes de los riesgos y los tipos de riesgo más usuales.
Saber qué riesgos son los que pueden afectar más a cada empresa/sector.
Conocer las medidas de contingencia más adecuadas para minorar la exposición de la empresa a cada tipo de riesgo financiero.
Identificar el riesgo de crédito de los clientes y manejar herramientas que permitan clasificarlos para minorar la exposición de la empresa.
Identificar los factores de riesgo crediticio percibidos por la banca y conocer figuras de financiación que puedan minorarlos.
Metodología
ENAE desarrolla una metodología activa y participativa, "Learning by doing", que alterna las exposiciones de conceptos, técnicas y métodos de análisis, con el desarrollo de casos prácticos que reflejan situaciones empresariales reales.
Con el fomento del trabajo en equipo se pretende conseguir la integración de todos los miembros y resolver de una forma más eficaz los casos planteados, mediante el intercambio de distintos puntos de vista, opiniones y experiencias. Se aprenderá de los formadores pero también de las experiencias profesionales de los compañeros.
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